Политика AML / KYC сервиса In1go.cc

1. Общие положения и соответствие законодательству

In1go.cc следует политике противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT)
в соответствии с международными стандартами и действующим законодательством.
Цель политики — предотвратить использование сервиса для легализации преступных доходов,
финансирования терроризма и других незаконных действий.

Сервис применяет внутренние процедуры, основанные на принципах
KYC («Know Your Customer» — «Знай своего клиента»),
направленные на подтверждение личности клиентов и законность происхождения их средств.

Примечание: In1go.cc интегрирован с биржей Rapira и использует её систему AML-проверок
для анализа криптовалютных адресов и транзакций. Технология позволяет проверять адреса и хэши
транзакций по внутренним «чёрным спискам», выявлять подозрительные операции и защищать активы пользователей.

Соответствие нормативным требованиям:
В своей деятельности In1go.cc руководствуется международными стандартами, включая
40 Рекомендаций FATF (Financial Action Task Force).
Мы применяем риск-ориентированный подход, выполняем процедуры идентификации клиентов
и, при необходимости, взаимодействуем с регулирующими и правоохранительными органами.

Справочно: FATF — международная организация, устанавливающая глобальные стандарты
в сфере AML/CFT. Её 40 Рекомендаций являются основой мировой системы противодействия
отмыванию денег и финансированию терроризма.

2. Требования к пользователям и проводимым операциям

In1go.cc применяет единые правила ко всем операциям, чтобы исключить незаконную деятельность
и обеспечить прозрачность работы сервиса.

Операции только на свои реквизиты

Пользователям запрещено использовать сервис для переводов средств или криптоактивов
в пользу третьих лиц. Все обмены выполняются исключительно на собственные реквизиты клиента,
что исключает схемы сокрытия истинных получателей средств.

Требование достоверности данных

При оформлении заявки пользователь обязан указывать точные и актуальные данные — ФИО,
контакты (email, телефон) и платёжные реквизиты. Использование ложной или чужой информации
не допускается. При подозрении в недостоверности данных сервис вправе приостановить операцию
и запросить подтверждающие документы.

Идентифицируемое подключение

Запрещается использование анонимайзеров, VPN с плавающим местоположением, TOR или других средств
сокрытия IP-адреса. Это необходимо для обеспечения безопасности транзакций и корректной идентификации клиента.

Операции по банковским картам

Если для обмена используется банковская карта, она должна принадлежать идентифицированному пользователю.
При поступлении средств с чужой или непроверенной карты операция приостанавливается.
После подтверждения права собственности средства возвращаются на ту же карту в течение 72 часов,
с удержанием фактических комиссий.

3. Процедура идентификации и верификации (KYC)

Для обеспечения безопасности и прозрачности работы In1go.cc проводит проверку личности клиентов
в рамках политики KYC («Know Your Customer» — «Знай своего клиента»).

Инициирование KYC

• нарушение требований, указанных в разделе 2;
• автоматическая приостановка заявки системой мониторинга;
• наличие признаков использования сервиса в незаконных целях;
• обнаружение транзакций с повышенным уровнем риска (см. раздел 4).

Необходимые документы

• паспорт или иной удостоверяющий документ;
• при необходимости — документ, подтверждающий адрес проживания (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка и т. п.);
• сведения о роде деятельности или источнике дохода.

Отказ от прохождения KYC

Если пользователь не предоставляет запрошенные данные, In1go.cc вправе отказать в операции
и дальнейшем обслуживании. Средства возвращаются на исходные реквизиты, при этом удерживается
комиссия, покрывающая фактические расходы на возврат (не более 5% или эквивалента 100 USDT).

Конфиденциальность информации

Все персональные данные и документы, полученные в рамках AML/KYC, хранятся строго конфиденциально
и не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом.

4. Мониторинг транзакций и оценка рисков (AML/KYT)

In1go.cc применяет систему автоматического мониторинга всех транзакций в рамках концепции
KYT («Know Your Transaction» — «Знай свою транзакцию»).

Категории повышенного риска

• Darknet-площадки и теневые рынки;
• мошеннические схемы (Scam);
• сервисы-миксеры (Mixers/Tumblers);
• незаконные услуги (Illegal Service);
• вымогательство (Ransom) и кибератаки;
• украденные активы (Stolen);
• нелицензированные азартные платформы (Gambling);
• биржи, замешанные в мошенничестве (Exchange fraudulent).

Оценка риска и действия

1. Приостановка операции. Заявка замораживается, клиент получает уведомление.
2. Запрос KYC. Пользователь подтверждает личность и происхождение средств.
3. Проверка данных. При подтверждении законности средств операция возобновляется.
4. Возврат средств. Производится на исходный источник с удержанием комиссии до 5%.
5. Уведомление органов. При выявлении признаков незаконной деятельности данные передаются в регулирующие органы.

5. Отказ в обслуживании и ограничение доступа

• Незаконная деятельность: использование сервиса для отмывания средств, финансирования терроризма и мошенничества;
• Поддельные или ложные данные: предоставление фальсифицированных документов или чужих данных;
• Нарушение безопасности: DDoS-атаки, попытки взлома, несанкционированный доступ;
• Нарушение банковских правил: использование чужих реквизитов, отказ от верификации.

Перечисленные случаи являются основанием для одностороннего отказа в обслуживании.
In1go.cc не обязан раскрывать причины прекращения сотрудничества, если решение принято в рамках политики AML/KYC.

6. Заключительные положения

Настоящая политика AML/KYC является частью правил сервиса In1go.cc.
Используя сервис, клиент подтверждает согласие с её положениями.
Все изменения вступают в силу с момента публикации на сайте.

In1go.cc оставляет за собой право обновлять Политику AML/CFT и KYC в случае изменений законодательства,
требований регуляторов или для повышения эффективности внутреннего контроля.

Сервис In1go.cc стремится обеспечивать безопасную, прозрачную и законную работу.
Соблюдение данной политики гарантирует проведение операций только с «чистыми» активами.